AML-политика и регламент

Политика Против Легализации Доходов (AML) и Знай Свою Транзакцию (KYT)

Цель и Основные Принципы:Наш сервис стремится предотвратить использование платформы Multival.is для легализации доходов, полученных преступным путем или связанных с финансированием терроризма. Мы привержены следующим принципам:

Соблюдение всех соответствующих нормативных требований и законов в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Развитие и поддержание системы мониторинга и анализа транзакций для выявления подозрительной активности и ее предотвращения.
Сотрудничество с правоохранительными органами и другими уполномоченными организациями для борьбы с преступной деятельностью.

Для снижения риска в отношении AML/CTF Администрация Multival.is заявляет, что Сервис не принимает средства с подсанкционных платформ/кошельков/бирж (Garantex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET и др.), а так же из следующих юрисдикций: Афганистан, Ангола, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Багамские Острова, Камбоджа, Бурунди, Демократическая Республика Конго, Центральноафриканская Республика, Конго, Алжир, Эквадор, Эритрея, Эфиопия, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гайана, Гаити, Ирак, Иран, Япония, Кения, Корейская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Либерия, Ливия, Мьянма, Нигерия, Пакистан, Сербия, Россия, Судан, Шри-Ланка, Сомали, Южный Судан, Сирия, Тунис, Тринидад и Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также – иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

по запросу правоохранительных органов;
по решению судов разных инстанций;
по запросам администраций Платежных систем.

KYC/AML может включать в себя не только полное раскрытие личности (предоставление подтверждающих личность документов), но и подтверждение источника происхождения Средств.Осуществляется обязательный мониторинг и оценку рисков всех проводимых провайдером транзакций, проводит выявление подозрительной активности пользователей. Для этих целей используется специально разработанные системы AML/CTF мониторинга и внутренние процедуры, направленные на борьбу с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма.При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что Пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

приостановить выполнение обменной операции Пользователя;
запросить у Пользователя документы, идентифицирующие личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
запросить у Пользователя селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана актуальная дата и подпись;
запросить, иную информацию, касающуюся платежей: посредством какой платформы средства поступили к Вам? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере; за какую услугу Вы получили средства; на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения; через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? По возможности, должны быть предоставлены скриншоты переписки с отправителем, где мы сможем увидеть подтверждение отправки средств.

Обычно средства Пользователя замораживаются именно на Биржах и других кастодиальных кошельках, куда Сервис принимает Средства, если перевод был определен как “High Risk Score” или по другим причинам. В таком случае Сервис ретранслирует требования Биржи или Платежной системы. Также Сервис не может провести Заявку или осуществить возврат Средств, которых у него нет. На счет Сервиса Средства не зачисляются, а находятся в аресте, хранятся и ждут решения от Биржи (или другой Платежной системы), которая, в свою очередь, ждет решения от своего отдела безопасности, ФБР или полиции страны, которая наложили санкции и арест.